Для клієнтів банків з низьким рівнем довіри запровадять обмеження до 50 тисяч грн на перекази.

Як відомо, протягом найближчого тижня 7 великих банків готуються підписати між собою меморандум про посилення обмежень карткових переказів.

Проте остаточний текст документа ще не узгоджений, пише «РБК-Україна» з посиланням на текст меморандуму.

Зазначається, що банки планують ввести прозорі правила, починаючи з належної перевірки клієнтів, та проведення переказів для клієнтів – фізичних осіб, а також для клієнтів – фізичних осіб-підприємців, з диференціацією залежно від ризик-профілю клієнта та запланованого звернення по рахунку.

Банки мають намір ввести обмеження на проведення вихідних переказів з картки на картку, окрім клієнтів з підтвердженими джерелами доходів, зокрема зарплатних клієнтів, а також волонтерів.

При відсутності документального підтвердження доходів:

для клієнтів «високого» рівня ризику встановити ліміт у сумі до 50 тисяч гривень на місяць;

для клієнтів «середнього» і «низького» рівня ризику - відповідно до ліміту та термінів поетапної реалізації:

з 1 січня 2025 року – у сумі до 150 тисяч гривень на місяць,

з 1 червня 2025 року – у сумі до 100 тисяч гривень на місяць.

Банки-учасники введуть обмеження на кількість рахунків, відкритих в одній валюті для одного клієнта, окрім депозитних, кредитних рахунків та рахунків, відкритих для використання клієнтами програм державної підтримки (єВідновлення, Національний Кешбек та інші), зокрема:

поточні рахунки в одній валюті – не більше трьох рахунків для клієнтів без документально підтверджених джерел доходів.

Як раніше писала «Судово-юридична газета», з 1 жовтня 2024 року набрав чинності тимчасовий ліміт від НБУ у 150 000 грн на місяць для переказів фізичних осіб з картки на картку (також відомі як P2P, C2C).