Банки введут лимиты до 50 тысяч грн на переводы для клиентов с низким уровнем доверия.

Как известно, в предстоящую неделю семь крупных банков планируют подписать меморандум о повышении ограничений на карточные переводы.

Тем не менее, окончательная версия документа еще не утверждена, сообщает «РБК-Украина», ссылаясь на текст меморандума.

Указывается, что банки собираются установить четкие правила, начиная с надлежащей проверки клиентов и проведения переводов для физических лиц, а также для индивидуальных предпринимателей, с учетом различий в зависимости от риск-профиля клиента и запланированного обращения по счету.

Банки намерены ограничить исходящие переводы с карты на карту, за исключением клиентов с подтвержденными источниками дохода, включая зарплатных клиентов и волонтеров.

При отсутствии документального подтверждения доходов:

для клиентов «высокого» уровня риска будет установлен лимит до 50 тысяч гривен в месяц;

для клиентов «среднего» и «низкого» уровня риска - согласно лимиту и срокам поэтапной реализации:

с 1 января 2025 года – лимит до 150 тысяч гривен в месяц,

с 1 июня 2025 года – лимит до 100 тысяч гривен в месяц.

Банки-участники введут ограничения на количество счетов, открытых в одной валюте для одного клиента, за исключением депозитных, кредитных счетов и счетов, открытых для клиентов программ государственной поддержки (єВідновлення, Национальный Кэшбек и другие), в частности:

текущие счета в одной валюте – не более трех счетов для клиентов без документально подтвержденных источников дохода.

Как ранее сообщала «Судебно-юридическая газета», с 1 октября 2024 года вступил в силу временный лимит от НБУ в 150 000 грн в месяц для переводов физических лиц с карты на карту (также известные как P2P, C2C).